Financiële en estate planning

Financiële planning
Op basis van een driepijlersysteem wordt uw netto besteedbaar inkomen in de huidige situatie en na een situatiewijziging weergegeven. Het driepijlersysteem bestaat uit

• 1e pijler, wat krijgt u vanuit het sociale stelsel
• 2e pijler wat krijgt u van de werkgever
• 3e pijler wat zou u op basis van uw wensen bij moeten verzekeren als de eerste twee pijlers tekort schieten

Dit wordt naast de vijf mogelijke inkomensrisico's gelegd. Te weten:

• uw AO/WW
• AO/WW van uw partner
• uw overlijden
• overlijden van uw partner
• langleven (gezamenlijk bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd)

Door financieel te plannen krijgt u inzicht in gevolgen van ieder mogelijk scenario, zodat u nooit voor verrassingen hoeft komen te staan. Wel zo'n fijn gevoel.

Om tot een juiste beoordeling te komen vragen wij u alle huidige gegevens met betrekking tot hypotheek, pensioen, inkomen, beschikbaar vermogen (schuld- en/of vermogenspositie) bij ons aan te leveren waarna met deze gegevens en uw wensen een passend advies wordt gegeven. Maatwerk dus!

Uiteraard wordt dit advies uitvoerig met u besproken en indien wenselijk verfijnd en op detail aangepast. Met het financiële plan heeft u een passende leidraad waarna u niets meer hoeft te regelen.
 
Estate planning
Estate Planning is een logisch vervolg op Financiële Planning. Hier wordt vastgelegd hoe u op tijd aan een fiscaal gunstige vemogensoverdracht naar uw dierbaren kunt werken, of u nu particulier bent, eenmanszaak of BV's bezit.