Financiële en estate planning
Financiële Planning is een wijze van adviseren die ons inziens steeds vaker toegepast zou moeten worden, omdat het een helder beeld geeft van uw financiële toekomst.
Financiële planning
Op basis van een driepijlersysteem wordt uw netto besteedbaar inkomen in de huidige situatie en na een situatiewijziging weergegeven. Het driepijlersysteem bestaat uit
- 1e pijler, wat krijgt u vanuit het sociale stelsel
- 2e pijler wat krijgt u van de werkgever
- 3e pijler wat zou u op basis van uw wensen bij moeten verzekeren als de eerste twee pijlers tekort schieten
Dit wordt naast de vijf mogelijke inkomensrisico’s gelegd. Te weten:
- uw AO/WW
- AO/WW van uw partner
- uw overlijden
- overlijden van uw partner
- langleven (gezamenlijk bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd)
Door financieel te plannen krijgt u inzicht in gevolgen van ieder mogelijk scenario, zodat u nooit voor verrassingen hoeft komen te staan. Wel zo’n fijn gevoel.
Om tot een juiste beoordeling te komen vragen wij u alle huidige gegevens met betrekking tot hypotheek, pensioen, inkomen, beschikbaar vermogen (schuld- en/of vermogenspositie) bij ons aan te leveren waarna met deze gegevens en uw wensen een passend advies wordt gegeven. Maatwerk dus!
Uiteraard wordt dit advies uitvoerig met u besproken en indien wenselijk verfijnd en op detail aangepast. Met het financiële plan heeft u een passende leidraad waarna u niets meer hoeft te regelen.
Estate planning
Estate Planning is een logisch vervolg op Financiële Planning. Hier wordt vastgelegd hoe u op tijd aan een fiscaal gunstige vemogensoverdracht naar uw dierbaren kunt werken, of u nu particulier bent, eenmanszaak of BV’s bezit.
Goll Advies Groep
Heelmeesterstraat 97
3123 EE Schiedam
Tel: 010 - 4712255
Fax: 010 - 4716640
info[at]goll.nl